大福证券研究员要失业了？OpenAI推出金融版ChatGPT，研究、建模、PPT一站式完成

OpenAI正式将人工智能的触角伸入华尔街核心业务。

9月10日周四，OpenAI正式发布“ChatGPT金融服务版”，这是一款专为投资银行家和股票研究员量身定制的新工具，也是该公司为与竞争对手Anthropic PBC争夺企业市场、扩大AI在企业端应用所作出的最新尝试。

这款专为金融服务业打造的智能产品，由OpenAI与摩根士丹利及Evercore深度合作开发，直击投资银行和股票研究团队的日常痛点。

它不仅搭载了全新一代的GPT-6 Astra模型，更将来自Daloopa、PitchBook和LSEG News等优质金融数据、顶级推理能力与定制化交付物生成（PPT/Excel/Word）完美融合。

OpenAI产品副总裁Nick Turley表示：

我们实际上是在教ChatGPT像分析师一样进行研究，并像分析师一样为自己的结论提供依据。

当被问及该产品是否会减少初级银行家的招聘时，Turley将其定位为一种提升生产力的工具。他说：

我认为，就像微软的Excel彻底改变了行业，让他们能够更快、更出色地完成分析一样，你也会看到这类技术发挥同样的作用。

不过不少网友在讨论中直言，入门级岗位几十年来都是进华尔街的传统路径，初级分析师往往就是靠拉数据、搭模型这些“体力活”积累经验的。现在连带 PPT 和研报生成被全套打包，最先被压缩的一定是初级研究员的工作量，甚至有从业者调侃：

现在不用每年花15万美元雇初级分析师拉数据了，直接问AI就行，只要祈祷它别在估值上产生幻觉。

自带顶级数据库，告别“找数据”的内耗

金融分析的基石是数据，而获取和验证数据的过程往往耗费了银行家们大量的心血。金融版ChatGPT彻底改变了这一现状：

开箱即用的高级金融数据。系统直接内置了来自Daloopa、PitchBook、LSEG News和Crunchbase等顶级提供商的优质数据集，覆盖财报电话会议记录、财务报表、公司基本面及私有企业数据。

最震撼的是，团队无需再额外谈判合同或设置连接器，即可立即使用这些数据。由于数据由OpenAI的基础设施直接索引和托管，其检索速度和延迟表现得到了质的飞跃。

准确的引用溯源，做研究最怕数据“无中生有”。金融版ChatGPT支持精准溯源，银行家们可以将每一个数据和结论直接追溯到具体的表格和段落，并在分析过程中随时核对高亮显示的证据。

无缝打通现有数据订阅。如果你所在的机构已经订阅了S&P Capital IQ、LSEG、MSCI、Dow Jones Factiva或Moody’s，你可以通过ChatGPT的单点登录直接访问已授权的内容。

此外，OpenAI还优化了包括Datasite、Box、Preqin和Intapp在内的50多个常用MCP连接器，让团队把时间真正花在分析上，而不是调试接口。

这次直接打包底层数据的做法，也对金融数据和AI创业圈造成了不小的震荡。周四发布当天，FactSet、S&P Global 等传统数据巨头的股价应声走弱。

不少垂直领域的创业者也感叹，过去那些靠“单做财报解读”或“单做研报生成”的小应用可能很难活了。那些靠信息整理费活着的“中介层”确实正面临护城河的平价化。

GPT-6 Astra加持：表格理解、财务推理、幻灯片生成全覆盖

金融版ChatGPT的“大脑”是当前最先进的GPT-6 Astra，它在信息检索、金融推理和材料生成三大核心能力上表现出了惊人的统治力。

它有多懂金融？当一位投资银行家在进行利润表标准化分析时，GPT-6 Astra不仅能浏览和理解财务文件中的数字、表格及附注，还能让用户深入审查“调整后EBITDA”背后的对账单和说明，理解哪些成本被剔除，并最终决定如何在估值模型中使用它。

它做PPT有多强？在专业的幻灯片制作内部评估中（包括从零创建PPT和遵循现有模板），GPT-6 Astra 在与 Opus 5 的人类盲测对比中，胜率高达 55.6%，而上一代 GPT-5.6 Sol 的胜率仅为 21.6%。

分析完成后，团队甚至可以直接在系统内生成交互式的图表和可视化内容，横向对比公司业绩。

一键生成公司专属格式的估值模型与Pitchbook

金融机构对文档排版有着近乎严苛的要求。在金融版ChatGPT中，管理员可以通过专属后台发布企业的Excel、Word和PowerPoint模板以及样式指南。

这意味着你的分析成果，可以瞬间转化为完全符合你公司格式和排版风格的估值模型、研究报告和路演推介材料（Pitchbooks）。真正实现了从数据抓取到最终交付的“一站式”作业。

OpenAI强调，保护重大非公开信息（MNPI）和客户机密是金融机构的命脉。金融版ChatGPT建立在企业级的安全基础之上：

不用于模型训练：默认情况下，你的商业数据绝不会被用于训练OpenAI的模型。信息隔离墙：支持创建多个工作区以强制执行信息隔离，防范内幕交易风险。严密的访问控制：支持SAML SSO、SCIM配置和基于角色的访问控制，企业可按角色管理技能和应用的读写权限。审计与合规：数据在传输和静止状态下均加密。合规团队还能将工作区日志导出至现有的审计和调查工作流中。可用性与行业影响

ChatGPT for Financial Services目前向符合条件的金融机构开放，感兴趣的机构可通过OpenAI官方渠道或客户团队提出申请。

OpenAI表示，该产品是其服务金融行业的方式之一，但解决金融行业全部需求仍需多元化方案的组合。金融机构和开发者仍可通过API构建专属应用。

对于华尔街初级从业者而言，这一产品的发布至少意味着：AI正在以越来越成熟的姿态切入过去由人工主导的分析流程。正如摩根士丹利在合作中所言：

前沿研究的真正承诺，在于它能帮助我们的员工为客户做真正有意义的工作。

至于这究竟是提升生产力的工具，还是加速人力替代的信号，各家机构给出的答案或将在未来数年内逐渐清晰。

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